Basis-Finanzplanung
Der perfekte Einstieg in eine strukturierte Finanzplanung. Wir verschaffen Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation und entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen ersten konkreten Handlungsplan.
Das ist enthalten:
- Umfassende Analyse Ihrer Einnahmen und Ausgaben
- Erstellung eines detaillierten Budgetplans
- Identifikation von Einsparpotentialen
- Priorisierung Ihrer finanziellen Ziele
- Konkrete Handlungsempfehlungen
- Schriftlicher Finanzplan (ca. 15 Seiten)
Vermögensaufbau-Strategie
Systematischer Vermögensaufbau erfordert mehr als sporadisches Sparen. Wir entwickeln eine langfristige Strategie, die zu Ihrem Risikoprofil passt und Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele Schritt für Schritt zu erreichen.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation
- Ermittlung Ihres persönlichen Risikoprofils
- Entwicklung einer Anlagestrategie
- Diversifikationsempfehlungen
- Konkrete Produktvorschläge mit Begründung
- Sparplan-Konzept für regelmäßiges Investieren
- Quartalsweise Überprüfung (erstes Jahr inklusive)
Altersvorsorge-Planung
Ein finanziell sorgenfreier Ruhestand entsteht nicht durch Zufall. Wir berechnen präzise, wie viel Kapital Sie benötigen und entwickeln eine Strategie, die alle drei Säulen der Altersvorsorge optimal kombiniert.
Das ist enthalten:
- Berechnung Ihres Kapitalbedarfs im Ruhestand
- Analyse bestehender Rentenansprüche
- Optimierung staatlicher Förderungen (Riester, Rürup)
- Prüfung betrieblicher Altersvorsorge
- Strategie für private Vorsorge
- Steuerliche Optimierung der Vorsorge
- Jährliche Überprüfung und Anpassung
Steueroptimierte Finanzplanung
Steuern sind einer der größten Kostenfaktoren bei der Vermögensbildung. Wir integrieren steuerliche Aspekte systematisch in Ihre Finanzplanung und können Ihnen dabei helfen, legal mehr von Ihrem Geld zu behalten.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer steuerlichen Situation
- Identifikation von Steueroptimierungspotenzialen
- Steuereffiziente Gestaltung von Investments
- Optimierung von Kapitaleinkünften
- Nutzung von Freibeträgen und Pauschalen
- Koordination mit Ihrem Steuerberater
- Jährliches Steueroptimierungs-Update
Immobilienfinanzierung-Beratung
Eine Immobilie ist für die meisten Menschen die größte finanzielle Entscheidung ihres Lebens. Wir berechnen realistische Szenarien, finden die passende Finanzierungsstruktur und unterstützen Sie bei Verhandlungen mit Banken.
Das ist enthalten:
- Berechnung Ihres maximalen Kaufpreises
- Analyse verschiedener Finanzierungsszenarien
- Optimierung von Eigenkapitaleinsatz
- Vergleich von Zins- und Tilgungsmodellen
- Berücksichtigung von Fördermitteln (KfW etc.)
- Vorbereitung für Bankgespräche
- Begleitung bei der Finanzierungsentscheidung
Vollumfängliche Finanzberatung
Für alle, die eine ganzheitliche Betreuung wünschen. Wir übernehmen die komplette Verantwortung für Ihre Finanzplanung und sorgen dafür, dass alle Bereiche optimal aufeinander abgestimmt sind.
Das ist enthalten:
- Alle Leistungen der anderen Pakete kombiniert
- Ganzheitliche Finanzstrategie über alle Bereiche
- Quartalsweise persönliche Gespräche
- Kontinuierliche Optimierung Ihrer Finanzen
- Direkter Zugang bei Fragen (E-Mail, Telefon)
- Jährlicher umfassender Finanzreport
- Bevorzugte Terminvergabe
- Lebenslanges Archiv Ihrer Finanzplanung